# Documento de Aceite de Contrato via WhatsApp

Lançamos uma novidade que vai ajudar o Corban a trazer mais segurança para a operação. Com a ferramenta "Documento de Aceite de Contrato via WhatsApp" é possível criar documentos que comprovam o consentimento do cliente em relação ao contrato de empréstimo solicitado. Quando o Aceite é finalizado, é criado um documento assinado digitalmente com validade jurídica, que pode ser utilizado como evidência em processos de contestação. Todo esse processo é integrado à sua esteira do seu 2tech. Confira os detalhes neste artigo!

## <mark style="color:blue;">Configurando a ferramenta</mark>

A ferramenta Aceite de WhatsApp é realizada através de uma integração via API com o fornecedor Clicksign. A **Clicksign** é uma plataforma especialista em Assinatura Digital e Eletrônica que **garante a Validade jurídica** e tecnologia no processo de **assinatura de documentos online**.

Para começar a jornada, vá em Perfil > Configurações do sistema > Integrações > Clicksign.

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2Fbn7RKVXec9JNGLTIuh76%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=f2047923-12b6-4257-806c-1c12392633fd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na opção **Aceite de Contrato via WhatsApp**, habilite a chave **Ativar integração**. Em seguida, você deve realizar parametrizações dos seguintes campos:

* **Nome do Remetente:** Deve ser preenchido com o Nome do Remetente do Documento enviado. Você pode preencher com o nome da Empresa, com o Nome do Vendedor ou digitar um dado fixo.&#x20;
* **Número do Remetente:** Deve ser preenchido com o Número do Remetente do Documento enviado.
* **Título:** Deve ser preenchido com o Título do Documento enviado.&#x20;
* **Conteúdo:** Deve ser preenchido com o conteúdo padrão de Documento a ser enviado.&#x20;

{% hint style="success" %}
**Função de segurança:** Vá em Cadastro > Usuários e Priv > Mais Ações  e escolha para qual privilégio gostaria de autorizar a função e ative a chave "Acessar aceite de Contrato via WhatsApp".&#x20;
{% endhint %}

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FGimjJLLf6Mfi0ZJY186L%2FScreenshot_3.png?alt=media&#x26;token=dc73806e-bc30-4b55-920b-fb92b17f9924" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FwDrLFFR9fmfXO0SjALY9%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=f856fcab-70f7-40d5-b7f4-92c04f668edd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
**Dica**: Nos campos citados, utilize tags digitando \[ e selecionando os parâmetros que deverão ser preenchidos automaticamente com dados do contrato no Documento de Aceite.&#x20;
{% endhint %}

Exemplo:

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2Fmh3gBfpzhvZ7dQT4MyrR%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=6d27c6b4-fd48-4756-a768-94d2764cd9b1" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Não esqueça de salvar as configurações realizadas antes de seguir para o próximo passo.&#x20;

## <mark style="color:blue;">Enviando um Documento</mark>

Para enviar um Documento de Aceite via WhatsApp, vá em Esteira de Análise > clique no menu lateral  e selecione a opção "Enviar Aceite WhatsApp".

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FvIsWOuKoP0DRVLC1Flp3%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=51fc9d88-0569-413b-9c17-91c6e24f82ba" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida será exibido o modal para revisão de dados antes do Envio do Documento de Aceite. Revise o preenchimento do modelo padrão com os dados do contrato. Nessa tela é possível, ainda, editar o número de telefone e a taxa do contrato (dados obrigatórios). \***Não se esqueça de informar um telefone que esteja cadastrado no WhatsApp.**

Após a revisão, clique em "Enviar".

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FqWgf0wAWU5uyYbblj6ug%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=17051b4d-2cf0-4d10-baf3-1d2c0c7934df" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Nesse momento é realizado o desconto de R$3,00 da sua Carteira 2tech. Esse valor é descontado em cada Documento para Aceite **enviado**.
{% endhint %}

Parabéns, você finalizou a etapa de envio do Documento de Aceite! No próximo passo você vai conhecer como o cliente visualiza o documento e executa a ação do Aceite.&#x20;

## <mark style="color:blue;">Visualizando o Aceite no WhatsApp - Visão do Cliente</mark>

Depois de realizado o envio, o cliente recebe uma mensagem no WhatsApp informando sobre o Aceite de Contrato de Empréstimo solicitado. Em poucos cliques, pelo WhatsApp, o cliente visualiza o conteúdo e pode Aceitar ou Não aceitar o mesmo.

\>Ao clicar em "**Aceitar**", o cliente é gerado automaticamente um documento em PDF com validade jurídica. Esse documento é enviado na mesma conversa de WhatsApp instantaneamente para o cliente.  Confira a jornada de confirmação do Aceite no vídeo abaixo:

{% embed url="https://saramagogabi2.wistia.com/medias/pyegy2pdf0" %}

\>Ao clicar em "**Recusar**" o cliente se recusa a gerar a evidência de consentimento. Portanto, não é gerado o documento de Aceite. A partir dessa ação, você deve utilizar esse dado para tomadas de decisões operacionais como recusar a proposta ou direcionar a proposta para outra estratégia que busque a tentativa de formalização do consentimento.&#x20;

## <mark style="color:blue;">Gerenciando os Status de Documentos de Aceite</mark>

Após o envio, você pode gerenciar os Documentos de Aceites de três formas:

1. **Consultar Aceite WhatsApp** no menu lateral da esteira de análise

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FxytcegALY7I9k85QZfVR%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=9211b927-b9af-4b63-a482-fadaedb8f368" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

2. Esteira de Análise > Mais Ações > **Visualizar Aceites via WhatsApp**&#x20;

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FdHiQIrQ2DYqqXknaCacE%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=cd623414-fc6a-4972-9920-202c01128ff5" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nessa tela, utilize filtros e acompanhe os status de cada Documento de Aceite enviado:&#x20;

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FSrYh6nRbwOzyNDbiHoMK%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=006fe25b-adf7-4b49-96a1-866dd7e2de56" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

3. Controle automático de tags&#x20;

A medida em que o Documento de Aceite muda de status, esses status são gravados automaticamente nos contratos na esteira de análise através de tags, que sinalizam o status.&#x20;

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2F5gaHpemBhLiZpxxYeNni%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=d9436125-b4fd-4e4d-b139-7b71fe23729e" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
**Dica**: utilize essas tags para implementar rotinas automáticas a partir de gatilhos operacionais considerando o Aceite ou a Recusa do documento.&#x20;
{% endhint %}

## <mark style="color:blue;">Obtendo o PDF do Documento de Aceite Finalizado</mark>

Como citado anteriormente, quando o cliente Aceita o Conteúdo enviado, é gerado um documento em PDF registrando o consentimento de solicitação do Contrato de Empréstimo e esse documento pode ser utilizado como evidência em processos de contestação.&#x20;

Após finalização do Aceite, você pode obter esse PDF no seu sistema 2tech seguindo esses passos:

**>Solicitando download do documento:**&#x20;

Em Ações clique no botão **Download** e no **link direcionado**. Esse documento é inserido em uma fila de download e ficará disponível em até 24h.

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FzpcKTeF6g6oQY3N4s0dR%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=5132e117-d133-4022-8daf-b156486b74b2" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**>Documento disponível**&#x20;

No mesmo ícone de download, em até 24h após a solicitação, o documento estará disponível para download.&#x20;

<figure><img src="https://3751042431-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FMjR7FLs2dO59fI7JXWB7%2Fuploads%2FiEeHQCHOGw3kmft1zTsr%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=340b193f-40ef-4d78-9293-57cd07bd2953" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Você pode exportar o PDF ou consultar sob demanda no seu 2tech.

Gostou da novidade? Comece hoje mesmo a usar essa ferramenta.&#x20;

Até a próxima. 👋
